Erben & Schenken


Erfolge sichern – Erfolge genießen – für sich und die ganze Familie

Ein Unternehmen und ein Vermögen gehören einem nie ganz alleine. Man freut sich ein Leben lang daran, aber eigentlich denkt man immer an die nächste Generation.

Mit einer professionellen Erbschaft- und Schenkungsteuerberatung, kombiniert mit dem richtigen Güterstand und einem wohlüberlegten Testament, treffen Sie privat und beruflich die richtige Vorsorge.

Steuerplan „Erben & Schenken“ - die clevere Lösung

Geben ist seliger denn Nehmen, steht in der Bibel und analog dazu heißt es im ansonsten wenig christlichen Steuerrecht: Schenken ist besser als Erben. Aber aufgepasst.

Für Erbschaften und Schenkungen gelten in Deutschland die gleichen Steuerregeln und -sätze. Demnach wäre es eigentlich egal, ob geschenkt oder vererbt würde. Allerdings bieten Schenkungen einige Besonderheiten und Gestaltungsmöglichkeiten, die beim Erbfall fehlen.

Hohe Steuerfreibeträge nutzen und Streit vermeiden
Für Angehörige und nahe Verwandte hat das Steuerrecht im Falle von Erbschaft oder Schenkung hohe Steuerfreibeträge vorgesehen. So stehen z.B. Ehepartnern € 500.000,- und Kinder € 400.000,- als Freibetrag zur Verfügung.

Allerdings sind dabei formale Anforderungen, eine geschickte Planung und ein paar Risiken unbedingt zu beachten.

Richtige Planung – Risiko vermeiden
Eine wichtige Voraussetzung dafür ist es, sich rechtzeitig mit der Situation zu beschäftigen. Denn wer schenkt, kann die Übertragung seines Nachlasses aktiv steuern – und strategisch planen. Damit werden Steuern gespart und Erbstreitigkeiten vermieden.

Steuersparen – alle 10 Jahre wieder
Die Steuerfreibeträge für Schenkungen greifen alle zehn Jahre aufs Neue. Wer es geschickt anstellt, erspart seinen Nachkommen damit unnötige Steuerzahlungen, indem er die Freibeträge mehrfach ausschöpft.

In 3 Schritten zu mehr Freude und Sicherheit mit dem Vermögen

1. Analyse
Für eine optimale Steuergestaltung und Planung der Vermögensübertragungen ist die Analyse der aktuellen privaten und beruflichen finanziellen Situation die Basis. Hierbei prüfen wir neben der Ist-Situation auch die zukünftigen finanziellen Bedürfnisse von Schenker und Beschenkten. Zusätzlich nehmen wir eine Überprüfung der familiären Situation vor, um die gesetzlichen Pflichtübertragungen darstellen zu können.

2. Gestaltung
Im zweiten Schritt erarbeiten wir auf Basis der Analyseergebnisse und den von Ihnen genannten Wünschen mögliche Gestaltungsszenarien für Ihren individuellen Steuerplan „Erben & Schenken“. Anhand individueller Modelle zur optimalen Steuergestaltung besprechen wir mit Ihnen die Vorteile und ggf. die damit verbundenen Voraussetzungen der entsprechenden Lösungen. So bekommen Sie eine klare Übersicht und können entsprechend Ihrer Wünsche die beste Lösung wählen.

3. Umsetzung
Konzepte sind nur so gut wie ihre Umsetzung. Für eine erfolgreiche Übertragung ist es wichtig die definierten Maßnahmen entsprechend der zeitlichen Planung auch professionell umzusetzen. Hier begleiten und unterstützen wir Sie in allen Phasen, ob als Berater oder in Zusammenarbeit mit unseren Anwälten bei der Ausarbeitung von Testament oder Verträgen.

Sichern Sie sich die Vorteile einer Top Beratung

Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Steueroptimierung – optimale Steuergestaltung – so erhalten Sie und Ihre Erben die Möglichkeit das Vermögen bestens nutzen zu können. Überraschende Steuerzahlungen können vermieden werden.
  • Sicherheit – mehr Sicherheit für Familie und Unternehmen. Gerade bei Übertragungen zu Lebzeiten stellen Regelungen wie z.B. Nießbrauch, Nutzungs- und Duldungsauflagen für den Schenker eine enorme Sicherheit dar, um auch im Alter noch gut versorgt zu sein.
  • Familienfrieden – Vermeidung unangenehmer Überraschungen aufgrund der gesetzlichen Erbfolgeregelung.

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